Política de KYC y AML de Melbet

KYC (Conozca a su Cliente) y AML (Prevención del Lavado de Activos) son los procedimientos con los que Melbet confirma la identidad de sus usuarios y supervisa el uso de la plataforma en Chile. Estos procesos existen para cumplir los requisitos regulatorios aplicables y para impedir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Su objetivo es proteger la seguridad del usuario, la integridad de las operaciones y la transparencia del servicio.

Finalidad del KYC y AML

Melbet aplica procedimientos de KYC y AML para comprobar la identidad de los usuarios, prevenir el fraude y combatir los delitos financieros. Estas medidas sustentan las siguientes garantías:

Juego limpio, con reglas de participación iguales para todas las cuentas;
Seguridad del usuario, mediante la verificación de identidad y medidas de seguridad que reducen el riesgo de uso indebido de cuentas y datos;
Transparencia, con requisitos de verificación y causales de restricción definidos en esta política;
Cumplimiento de los requisitos regulatorios y de las obligaciones de reporte aplicables.

Requisitos de KYC

Todo usuario nuevo debe completar un proceso de verificación de identidad. Durante el envío de documentos, Melbet puede solicitar las siguientes categorías:

Documento de identidad con fotografía emitido por una autoridad oficial;
Comprobante de domicilio que respalde la dirección declarada;
Confirmación de titularidad del medio de pago asociado a la cuenta.

Medidas AML

Melbet implementa controles para prevenir el lavado de dinero y otras actividades ilícitas en la plataforma. Entre ellos se encuentran los siguientes:

Monitoreo de transacciones y de la actividad de las cuentas;
Reglas de detección automatizadas que identifican patrones inusuales;
Debida diligencia reforzada ante eventos de alto riesgo;
Revisión de transferencias de gran monto o con características inusuales;
Asignación de niveles de riesgo a cada cuenta;
Verificación frente a listas de sanciones y de personas expuestas políticamente (PEP);
Reporte a las autoridades competentes cuando las obligaciones de reporte aplicables lo exijan.

Actividades prohibidas

Para sostener los procesos de KYC y AML, la plataforma establece restricciones sobre el uso de las cuentas. Están prohibidas las siguientes conductas:

Mantener más de una cuenta por usuario (multicuentas);
Presentar documentos falsificados, alterados o robados;
Intentar lavar dinero u ocultar el origen de los fondos;
Manipular el sistema, las apuestas o los resultados;
Compartir, vender o ceder el acceso a una cuenta;
Utilizar instrumentos de pago de terceros;
Declarar una identidad falsa o inexacta.

Consecuencias del incumplimiento

Las infracciones a esta política activan medidas de cumplimiento. Estas se aplican a las cuentas involucradas en conductas que contravienen los procedimientos de KYC y AML.

Las medidas pueden incluir la suspensión temporal o permanente de la cuenta, el congelamiento o la confiscación de fondos vinculados a actividad sospechosa, la cancelación de apuestas o ganancias y el reporte a las autoridades competentes cuando corresponda.

Responsabilidades del usuario

El titular de la cuenta debe entregar datos personales exactos y mantenerlos actualizados. La verificación de identidad debe completarse dentro de los plazos indicados, y toda solicitud de documentos adicionales debe responderse oportunamente. Los depósitos y retiros deben efectuarse únicamente con medios de pago de los que el usuario sea titular. Cualquier actividad sospechosa detectada en la cuenta o en la plataforma debe informarse a Melbet sin demora. Estas obligaciones contribuyen a la protección de la cuenta y a la seguridad del usuario.

Juego limpio y transparencia

Melbet sostiene el juego limpio y la transparencia para proteger a los usuarios y mantener un entorno seguro. Los siguientes principios orientan la aplicación de las políticas de KYC y AML:

Cumplimiento de los estándares de KYC y AML;
Confidencialidad y protección de los datos personales;
Monitoreo continuo de actividad sospechosa;
Prevención de manipulaciones y conductas desleales;
Atención al usuario en consultas sobre seguridad y juego responsable;
Responsabilidad compartida entre la plataforma y el titular de la cuenta;
Condiciones equitativas para todos los usuarios.